Suite à la création, au début et au milieu du XXème siècle par des familles installées aux États-Unis telles que les Rockefeller, Phipp et Pew, de family offices privés visant à surveiller leur propre fortune, le multi-family office s’est considérablement développé dans les années 80 et 90. Ceci fut la conséquence du nombre croissant de familles fortunées, ainsi que des rapides développements en matière de technologie dans les marchés financiers qui exigeaient que les conseillers financiers montrent davantage de savoir-faire et de talent. Attirer et garder de tels talents s’est avéré plus compliqué. Ces changements, alliés à la consolidation du secteur des services financiers, ont considérablement amoindri le rôle des départements fiduciaires des banques qui, de tous temps, avaient servi les familles fortunées. Ces tendances ont donné lieu à un besoin ainsi qu’à des coûts en augmentation pour les services de type family office et, afin de réduire ces coûts, certaines familles ont ouvert leurs family offices à des membres non apparentés, donnant ainsi naissance aux multi-family offices. Simultanément, des prestataires de services indépendants ont commencé à proposer une structure similaire tout en présentant l’avantage de l’autonomie par rapport à une famille spécifique.
Plusieurs pays offrent les possibilités d’un fonctionnement efficace de family offices. Monaco combine les avantages de la plupart des concurrents dans ce domaine, avec une fiscalité allégée, un accès facile aux professionnels, un environnement multiculturel et une situation géographique européenne centrale adaptée aux styles de vie internationaux des familles fortunées. Par ailleurs, c’est un lieu cosmopolite idéal et agréable à vivre, où les membres des familles peuvent facilement établir leur résidence.
Nous proposons un large éventail de services (détaillés séparément sur ce site) qui, ensemble, constituent une manière rentable, pour les clients et leurs familles, de gérer leurs biens, leur situation fiscale, leur plan de succession, leur dynamique familiale ainsi que leur planification générationnelle. La société peut conseiller et assister ses clients grâce à ses connaissances spécialisées et à son réseau d’experts dans les domaines suivants : fiscalité personnelle et d’entreprise, planification successorale, gestion de biens et investissements.
Avantages
Outre la centralisation de l’administration et de l’information pour les entreprises, holdings, trusts et fondations onshore et offshore de la famille, les avantages suivants sont également manifestes:
- conseil financier objectif
- solutions innovantes aux questions financières et conseil proactif en matière de planification fiscale et successorale
- foisonnement d’idées résultant de la résolution de problèmes pour de nombreuses familles
- avis d’une équipe de professionnels ayant suivi diverses formations, expérimentés dans la coordination d’autres conseillers
- conseillers, gestionnaires financiers, dépôt, assurance, prêts, etc. de très haute qualité
- économies de coûts négociées avec d’autres prestataires de services financiers (ex. gestion d’investissement, dépôt, coûts de transactions)
- intégration de la planification successorale du client, impôts sur le revenu, investissement, objectifs philanthropiques et situation familiale.